Карты "Мир" массово блокируют, счета в банках закрывают - в ЦБ предупредили россиян о новой "ловушке"

Дропперы - это люди, чьи банковские карты и счета используются мошенниками для обналичивания или перевода украденных денег.

Они могут быть как сознательными участниками преступных схем, так и жертвами обмана, не подозревающими о незаконной деятельности. В России таких людей насчитывается около двух миллионов, причем большая часть - несовершеннолетние.

Как дропперы вовлекаются в преступные схемы?

Мошенники заманивают людей в интернете под видом легкой работы или помощи банку. Вот несколько распространенных вариантов:

• Перевод "призовых" денег, которые на самом деле украдены.

Оформление банковской карты и передача её мошенникам для обналичивания.

"Сотрудничество с полицией" - якобы помощь следствию, но на деле передача украденных средств.

Часто дропперами становятся молодые люди, которые хотят быстро заработать, не понимая всех рисков.

Виды дропперов

• Транзитники - получают деньги на карту и переводят их дальше по указаниям мошенников.

• Заливщики - вносят наличные на карту, чтобы создать видимость легальных операций.

• Обнальщики - снимают деньги с карты и передают их организаторам.

Какие риски несут дропперы?

Участие в таких схемах может привести к уголовной ответственности. Власти готовят законопроекты, предусматривающие штрафы до миллиона рублей и тюремное заключение до 6 лет. Кроме того, дропперы рискуют стать жертвами мошенников - их личные данные могут украсть, а на них оформить кредиты, которые придется выплачивать.

Как банки борются с дропперами?

Центробанк и Росфинмониторинг усиливают контроль, анализируя подозрительные транзакции. При выявлении сомнительных операций доступ к интернет-банку блокируется до проверки. Создаются базы данных дропперов, которые передаются банкам для ограничения обслуживания таких клиентов.

Как распознать мошенническое предложение?

• Обещания легких денег за простые действия - переводы, оформление карт, передачу данных.

• Требования не рассказывать о работе родственникам и не обращаться в банк.

• Давление и секретность - признаки, что вас вовлекают в преступную схему.

Итог

Дропперство - серьезная угроза для финансовой безопасности россиян. Даже не подозревая об этом, можно стать участником мошеннических схем с тяжелыми последствиями. Важно быть внимательным к подозрительным предложениям и не передавать свои банковские данные третьим лицам, пишет источник.

Читайте также: 

Наступят тяжёлые времена: Набиуллина обратилась к тем россиянам, у кого есть сбережения в деньгах 

Пожилым россиянам сообщили прекрасную новость: пенсии решено повысить еще аж на 20% 

Полный откат к зиме? В Гидрометцентре обновили прогноз с 15 мая — ожидайте снегопад и заморозки 

Указ принят: пенсионерам в мае "подарят" по 55 тысяч рублей — прямо на банковскую карту 

В ГИБДД разъяснили новые правила обгона: если не будете соблюдать - ждите штраф до 7500 рублей или лишение прав