Снимать и класть деньги на карту без внимания ФНС больше не получится: вот от какой суммы начнется жесткий контроль

С 1 июня 2025 года в России вступают в силу масштабные поправки в Федеральный закон №115-ФЗ, известный как «антиотмывочный».

Эти изменения затронут как обычных граждан, так и бизнес, особенно компании, работающие с драгоценными металлами и камнями. Основная цель нововведений - усиление контроля за финансовыми операциями и борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Что упрощается для граждан и бизнеса?

В перечень операций, вызывающих повышенное внимание банков и Росфинмониторинга, исключены две категории:

• Внесение наличных в уставный капитал компании. Ранее при внесении наличных средств для увеличения уставного капитала (например, при создании ООО) банки требовали дополнительные документы. Теперь такие операции не будут автоматически считаться рискованными, если сумма не превышает 1 миллиона рублей. Это значительно упрощает жизнь предпринимателям и инвесторам.

Получение наличных по чеку нерезидента. Если россиянин получает деньги по чеку на предъявителя от иностранной компании, банк больше не обязан сообщать об этом в Росфинмониторинг. Это облегчит взаимодействие с зарубежными партнёрами и упростит международные расчёты.

Что ужесточается и подлежит контролю?

В список подконтрольных операций добавляются новые категории, которые теперь будут тщательно отслеживаться:

• Операции ювелиров и торговцев драгоценными металлами. Все движения средств на счетах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, работающих с золотом, серебром, драгоценными камнями, будут под пристальным вниманием. Даже обычные переводы поставщикам могут вызвать проверку.

• Сделки с инвестиционными металлами. Покупка и продажа золотых слитков, монет и других инвестиционных металлов будут фиксироваться и передаваться в финансовую разведку. Это касается как физических лиц, так и сделок между банками и компаниями.

• Крупные наличные операции. Усилится контроль за операциями с наличными свыше 1 миллиона рублей, особенно если они связаны с обналичиванием средств.

• Подозрительные переводы между физическими лицами. Росфинмониторинг получит право блокировать переводы на срок до 10 дней, если есть подозрения в финансировании экстремизма или отмывании денег. Это касается даже обычных переводов между картами россиян.

Как изменения повлияют на бизнес и граждан?

Для ювелиров, ломбардов и компаний, работающих с драгоценностями, новые правила означают усиление контроля и необходимость пересмотра внутренних процедур. Банки столкнутся с увеличением объёма проверок и обязательной передачей данных в Росфинмониторинг, что может привести к задержкам в проведении платежей.

Обычные граждане могут столкнуться с блокировками переводов, особенно при крупных суммах или необычных операциях. Это требует повышенного внимания к своим финансовым операциям и понимания новых правил.

Рекомендации для бизнеса и граждан

• Проверьте и обновите внутренние регламенты, если ваша деятельность связана с драгоценными металлами и камнями.

• Не дробите крупные платежи на мелкие части - это вызовет подозрения.

• Всегда сопровождайте операции наличными документами, подтверждающими законность происхождения средств.

• Будьте готовы к дополнительным проверкам и возможным задержкам в операциях.

Итог

Поправки к Федеральному закону №115-ФЗ, вступающие в силу с 1 июня 2025 года, направлены на повышение прозрачности финансовых операций и усиление борьбы с теневой экономикой и финансированием терроризма. Для бизнеса и граждан это означает необходимость более тщательного контроля и документирования своих финансовых действий. Чем прозрачнее и законнее будут операции, тем меньше рисков попасть под пристальное внимание контролирующих органов, пишет источник.

Читайте также: 

В мае пенсии придут совсем в другое время: пенсионерам объявили о новом решении - неприятный сюрприз 

Дождались. Эту внушительную сумму получат все пенсионеры без исключения с 1 мая 

Пенсии повысят аж на 15%. Российских пенсионеров в мае ждет рекордная за 15 лет индексация 

Уже завтра - новые штрафы за один предмет в багажнике: будут проверять абсолютно всех водителей 

В мае будет полностью будет запрещена установка натяжных потолков: их придется срочно снять