Названы переводы с карты на карту, за которые начнут снимать налог 13%

В последние месяцы налоговые службы усилили контроль за движением денег между гражданами. Главная цель — борьба с мошенническими схемами и обналичкой через так называемых дропперов. Но важно понимать: не каждый перевод автоматически превращается в «облагаемый доход».

Подарки не тронут, доходы проверят

По закону, денежные переводы от родственников или друзей в качестве подарка не подлежат налогообложению. Пока не доказано обратное, такие поступления считаются безвозмездными. Но если деньги регулярно приходят от разных отправителей или суммы сопоставимы с арендой квартиры и зарплатой в регионе, налоговая может заинтересоваться.

Сигналы для проверки просты:

• частые и одинаковые по размеру переводы;
• траты, которые явно не совпадают с официальными доходами;
• жалобы и сведения из открытых источников, включая социальные сети.

Как работает система контроля

Федеральная налоговая служба напрямую не видит все переводы, но получает информацию через Росфинмониторинг. Подозрительные операции проверяются с помощью базы данных Росреестра, ГИБДД, МВД и автоматизированной системы АСК НДФЛ-2.

Если есть сомнения, владельцу карты направляют запрос. Отказ или уклонение от пояснений почти всегда приводит к дополнительным проверкам.

Чем это может обернуться

Если выяснится, что переводы фактически были скрытой арендой или оплатой за услуги «мимо кассы», придётся заплатить 13% НДФЛ, пени и штраф. При больших суммах и отсутствии регистрации деятельности возможна даже уголовная ответственность за незаконное предпринимательство.

Как защитить себя

Разовые переводы от семьи и друзей вопросов не вызывают. Но если деньги поступают регулярно, стоит:

• оформить статус самозанятого или ИП;
• подтверждать возврат долгов расписками;
• получать зарплату только официальным путём — здесь обязанность платить налоги лежит на работодателе.

Краткий вывод

Переводы между картами не всегда вызывают интерес налоговой. Но регулярные поступления без оформления дохода могут обернуться штрафами и доначислениями. Законные операции бояться нечего, а вот скрывать доходы рискованно, пишет "Российская газета".

Читайте также: 

Подливаю под яблони в сентябре 2 ведра особого раствора: простая смесь из копеечных удобрений увеличивает урожай в 3 раза

О чём нужно помнить, чтобы на душе всегда было легко и спокойно: Омар Хайям дал мудрый совет